本节考情与定位

9.4「工程风险管理」是通用管理知识在监理场景的应用，通常出 1~2 分。命题点：风险识别方法、风险应对策略的四分类（回避/减轻/转移/自留）的判断、风险分配原则。

这节的做题技巧是"看动作定策略"：给他人的行为动作，反推属于哪种应对策略。

核心知识点

一、风险与工程风险的基本概念

（一）风险的定义
风险是指在给定的情况下和特定的时间内，可能发生的结果之间的差异。工程风险通常可用"不利事件发生的概率 × 后果的严重程度"来度量。

（二）工程风险的特征

  • 客观性与普遍性（风险无处不在，不可完全消除）；
  • 不确定性（发生与否、何时发生、后果大小均不确定）；
  • 可变性（随工程进展，风险会产生、发展、消亡）；
  • 多样性（一个项目存在多种类型的风险）；
  • 层次性（风险可分总体风险、阶段风险、单项风险）；
  • 相对性（同一风险对不同主体影响不同）。

二、工程风险的分类

分类维度类型
按来源自然风险（地震、洪水、地质条件）、社会风险（政策、法律、治安）、经济风险（通货膨胀、汇率、利率）、技术风险（设计缺陷、工艺不成熟）、管理风险（组织不力、决策失误）、合同风险（条款不清、违约）、人员风险（能力不足、道德风险）
按参与方业主风险、设计单位风险、施工单位风险、监理单位风险、供货商风险
按阶段决策阶段风险、设计阶段风险、招标阶段风险、施工阶段风险、竣工验收阶段风险、运营阶段风险
按影响质量风险、安全风险、造价风险、工期风险、环境风险、合同风险

📌 监理最关注的三类风险：质量风险、安全风险、造价与工期风险。其中安全风险是可导致监理承担法律责任的风险，优先级最高。

三、风险管理的基本流程（四步）

风险识别 → 风险评估 → 风险应对 → 风险监控
   ↑                                      │
   └──────────────────────────────────────┘
              （循环往复、动态调整）

四、风险识别

（一）常用方法（🚨 高频）

方法做法适用
专家调查法向专家咨询（头脑风暴法、德尔菲法）缺乏历史数据、新技术新工艺项目
核对表法（检查表法）依据以往类似项目的风险清单逐项核对最常用、最简单实用
流程图法绘制项目实施流程图，逐步分析各环节风险分析流程性、接口性风险
WBS 分解法（工作分解结构）将项目逐级分解为工作包，逐包识别风险系统性最强，不易遗漏
情景分析法设定若干可能情景，分析各情景下的风险不确定性大的项目
财务报表法通过财务报表分析财务风险分析资金、成本风险
现场调查法实地踏勘了解现场条件识别地质、环境、周边风险

（二）风险识别的成果

  • 风险清单（风险名称、来源、可能后果、发生阶段）；
  • 风险分解结构（RBS）。

五、风险评估

（一）内容

  1. 风险发生概率的估计；
  2. 风险发生后后果严重程度的估计；
  3. 风险等级的确定（概率 × 后果）；
  4. 风险的可接受程度判断。

（二）方法

  • 定性方法：专家打分法、风险矩阵法（概率—后果矩阵）、层次分析法（AHP）；
  • 定量方法：敏感性分析、概率分析（期望值）、蒙特卡洛模拟、决策树分析、盈亏平衡分析。

（三）风险等级划分（常见四级）

等级说明应对要求
可忽略风险后果轻微不必专门采取措施，日常关注
可容许风险后果较轻不需额外控制，但需保持关注
中度风险（可接受风险）后果一般应采取控制措施并监控
重大风险（不可接受风险）后果严重必须采取措施降低风险，否则不能实施

六、风险应对（🚨 四种策略，必考判断）

策略含义典型做法例子
风险回避放弃或改变可能带来风险的活动，彻底消除风险改变方案、改变工艺、不承接该项目、停止某项作业放弃采用不成熟的新工艺；因地质复杂改变线路走向
风险减轻（缓解）采取措施降低风险发生的概率或减轻后果加强管理、增加冗余、技术改进、培训、编制应急预案加强安全教育培训降低事故概率；设置防护设施减轻后果
风险转移将风险的后果和应对责任转移给第三方（不消除风险本身）购买保险、担保、分包、合同条款转移购买工程一切险、安全生产责任保险；要求分包商提供履约保函
风险自留（接受）自己承担风险后果提取风险准备金（预留费）、列入不可预见费预留不可预见费；接受小额损失

🔴 判断口诀：

  • 不干了 / 换方案 → 回避；
  • 采取措施降低概率或后果 → 减轻；
  • 买保险、找担保、分包出去 → 转移；
  • 自己扛、留钱准备 → 自留。

（风险应对策略选择原则）

  • 风险大且可控性差 → 回避；
  • 风险大但可通过管理降低 → 减轻；
  • 风险可通过合同或保险转嫁 → 转移；
  • 风险小或转移成本高于自留成本 → 自留。

七、风险监控

（一）内容

  1. 跟踪已识别风险的变化；
  2. 识别新的风险；
  3. 评估风险应对措施的效果；
  4. 调整应对措施。

（二）手段

  • 风险台账（动态更新）；
  • 定期风险评估会议；
  • 风险预警指标（如进度偏差率、成本偏差率、隐患数量）；
  • 监理月报中的风险分析专题；
  • 信息化手段（智慧工地预警、BIM 模拟）。

八、风险分配的原则（🚨 重要结论）

  1. 由最有控制力的一方承担——谁能最有效地控制风险，风险就分配给谁；
  2. 风险与收益对等——承担风险的一方应获得相应的收益（风险费）；
  3. 风险应有上限——任何一方的风险承担不应无限；
  4. 风险应明确可识别——合同中应明确约定风险的范围、责任与处理方式；
  5. 公平合理——不应单方面把所有风险转嫁给某一方（尤其不应转嫁给无控制力的一方）。

🔴 监理视角的必记结论：

  • 监理不承担应由建设单位或施工单位承担的风险（如建设单位资金不到位、施工单位自身管理失误）；
  • 监理的风险是"履职风险"——因未按规定履行监理职责（该查没查、该报没报）而承担责任；
  • 监理防范自身风险的核心 = 依法依规履职 + 完整留痕（资料闭环）。

高频易错点

易错说法正确表述
风险转移就是把风险消除了转移的是后果和责任，风险本身没有被消除
买了保险就不用管安全了保险是转移财务后果，安全管理的法定责任不能转移
风险自留就是不管风险是有意识地接受并准备资源（如预留不可预见费）承担后果
风险回避就是采取措施降低损失回避是放弃或改变活动；降低损失是减轻
风险识别只需做一次应全过程动态识别，随工程进展持续更新
定性评估比定量评估更准确二者各有适用，实务中定性为主、定量为辅
合同可以把所有风险都推给施工单位违反风险分配原则，应由最有控制力的一方承担且风险有上限
监理要为施工单位的失误买单监理只对自身未履职承担责任；施工单位自身失误由其自行承担

一句话总结

风险四步：识别（专家调查、核对表、流程图、WBS 分解、情景分析、现场调查）→ 评估（定性：风险矩阵/AHP；定量：敏感性/概率/蒙特卡洛/决策树）→ 应对（回避 / 减轻 / 转移 / 自留）→ 监控（台账 + 预警 + 动态调整）；风险分配五原则：最有控制力者承担、风险收益对等、风险有上限、明确可识别、公平合理；🔴 监理防范自身风险 = 依法履职 + 完整留痕。

注：风险识别与评估方法、应对策略的分类表述以当年版教材与现行《建设工程项目管理规范》GB/T 50326 为准。